Yapay Zeka Destekli Banka Ekstresi Make

Bu modülün işlevi

PDF4me Yapay Zeka Destekli Banka Ekstresi yapılandırılmış finansal verileri çıkarır PDF veya banka hesap özetlerinizin resmini içeri aktarın. Make Yapay zekâ kullanan bir senaryo. Bir ifade girin ve modül size geri dönüş yapsın. Banka adı, hesap bilgileri, hesap özeti dönemi, açılış ve kapanış bakiyeleri, eksiksiz işlem listesi, ödenen çekler, tekrarlayan ödeme modelleri ve kategori özet analizi.Banka mutabakatı, nakit akışı tahmini, alacak eşleştirme, dolandırıcılık tespiti ve kredi verme veya kredi kararı iş akışları için hazır. Şablon kurulumu gerektirmez. 50'den fazla sayfa işlem içeren çok sayfalı ekstreler de dahil olmak üzere, ABD, İngiltere, Avrupa, Hindistan ve Kanada'daki büyük bankaların ekstreleriyle çalışır.

İlgili Blog Yazıları

Bu özellik için henüz bir blog yazısı yok — yakında yayınlanacak.

Bu arada, her platforma yönelik eğitimler ve iş akışları için PDF4me bloguna göz atın.

Blogu ziyaret edin →

Kimliğinizi Doğrulama API Rica etmek

Her PDF4me modül içinde Make geçerli bir belge gerektirir Bağlantı. İçeriğinizi barındıran birini oluşturun veya seçin. PDF4me API Bu sayede senaryo, yapay zeka banka ekstresi çıkarma isteklerini güvenli bir şekilde doğrulayabilir.

Get your API Key

Kaçırmamanız Gereken Önemli Bilgiler

Tüm işlem kayıtları, her sayfadaki her satır öğesi.

Yapay zeka tüm süreci işliyor. PDF Tek bir tutarlı ifade olarak sunar ve her işlemi kronolojik sırayla döndürür. Yüzlerce işlem içeren 50'den fazla sayfalık ifadeler bile tek bir çağrıda çıkarılır, manuel sayfa bölme işlemine gerek yoktur.

Tekrarlayan ödemeler için otomatik desen tespiti

O desenler Bu nesne, abonelikleri, maaş ödemelerini, düzenli faturaları ve diğer yinelenen işlemleri manuel kurallara gerek kalmadan tanımlar. Abonelik denetimi, nakit akışı tahmini ve beklenmedik yinelenen ücretlerin büyümeden önce tespit edilmesi için kullanılır.

Küresel bankacılık formatlarının önde gelen örneklerinde faaliyet göstermektedir.

Chase, Wells Fargo, HSBC, Barclays, Deutsche Bank, HDFC, ICICI, RBC ve daha onlarca büyük banka, kurulum gerektirmeden desteklenmektedir. Hem çevrimiçi bankacılık PDF İndirilen belgeler ve fotoğraflı yazılı beyanlar kabul edilmektedir. PDF, PNG, JPG, veya JPEG format.

Önceki modülden Dosyayı Eşle, Havale Bildirimi Adını ve Belgeyi ayarlayın. Çıktı, mutabakat iş akışları için tüm işlem dizisini, bakiyeleri, ödenen çekleri, kalıpları ve özet analizlerini ortaya koyar.

Parametreler

Gerekli: Bağlantı, İfade Adı ve Belge her zaman belirtilmelidir. Eşleşen giriş alanı (İkili Özellik, Base64 İçerik veya Bildirim URLSeçilen Giriş Veri Türüne bağlı olarak gereklidir.

Parametre	Gerekli	Ne işe yarar?	Örnek
Connection	Yes	PDF4me API connection. Click Add and paste your API key the first time. Reused automatically across all PDF4me modules in your scenarios.	My PDF4me connection
Input Data Type	Yes	How the statement file is supplied. Binary Data reads from a previous module (most common). Base64 String accepts encoded payloads. URL downloads from a public link.	Binary Data
Input Binary Field	Conditional	Binary content of the bank statement. Required when Input Data Type is Binary Data. Wire from Dropbox, Google Drive, OneDrive Data field, or any email/HTTP module that returns file bytes.	1. Data
Base64 Statement Content	Conditional	Base64-encoded statement content. Required when Input Data Type is Base64 String. Useful for statements arriving via secure webhook or API integration.	JVBERi0xLjQK...
Statement URL	Conditional	Public URL to the statement file. Required when Input Data Type is URL. The URL must not require authentication.	https://example.com/statement.pdf
Statement Name	Yes	Filename of the statement with proper extension (.pdf, .png, .jpg, .jpeg). Used for format detection and AI processing optimization.	statement-jan-2024.pdf

Çıkış Alanları

Alan	Tip	İçeriğinde neler var?
bankName	String	Name of the issuing bank as printed on the statement header.
accountHolderName	String	Name of the account holder.
accountNumber	String	Bank account number (may appear masked depending on the bank).
accountType	String	Type of bank account: Checking, Savings, Money Market, Credit Card, etc.
statementPeriod	Object	Object with startDate and endDate (ISO 8601) defining the statement window.
balances	Object	Object containing openingBalance, closingBalance, totalDeposits, and totalWithdrawals for the period.
currency	String	Currency code in ISO 4217 format (USD, EUR, GBP, INR, etc.).
transactions	Array	Array of every transaction in chronological order. Each entry contains date, description, amount, and type (debit or credit).
checksPaid	Array	Array of cheques paid during the statement period: useful for cheque-to-statement reconciliation when paired with AI-Process Bank Cheque.
patterns	Object	Pattern analysis identifying recurring transactions (subscriptions, payroll, regular bills) by merchant, amount, and interval.
summary	Object	Summary analytics with category totals (groceries, utilities, payroll, transfers, etc.) and aggregate metrics.
success	Boolean	True if the AI extraction completed successfully; false if it failed.
message	String	Human-readable status message confirming success or describing the error.

Hızlı Kurulum

1. Eklemek PDF4me → Yapay Zeka Destekli Banka Ekstresi senin Make senaryo.
2. Seçme Bağlantı (veya tıklayın) Eklemek sizinle bir tane oluşturmak için PDF4me API anahtar).
3. Seçmek Giriş Veri TürüÖnceki modüldeki dosyalara ait ikili veriler, Base64 Dize veya URL.
4. Altında Dosya, seçmek Harita Beyanname Adı ve Belge alanlarını görüntülemek için.
5. Harita Beyan Adı dosya adına uzantısını ekleyerek (.pdf, .png, .jpg, veya .jpeg).
6. Harita Belge Kaynak modülündeki ikili içeriğe: tipik olarak Veri alanı Dropbox, Google Drive, OneDriveveya e-posta eki modülleri.
7. Tıklamak Kaydetmek ve senaryoyu çalıştırın. Çıkış paketini bağlayın. QuickBooks, Xero, Airtable, Google SheetsYa da herhangi bir uzlaştırma sistemi. Bunun yerine bir yineleyici kullanın. transactions Her satırı ayrı ayrı işlemek.

İş Akışı Örnekleri

İş Akışı ÖrnekleriCommon Make scenario patterns using AI-Process Bank Statement.

Aylık ekstre → Yapay zeka ayrıştırma → otomatik mutabakat

1. Planlanmış bir tetikleyici, bir önceki aya ait banka ekstresi indirildikten sonra işlemek üzere her ayın 5'inde devreye girer. Dropbox.
2. Yapay zekâ destekli banka ekstresi, tüm dönem için bakiyeleri, işlemleri ve ödenen çekleri çıkarır.
3. A Make Yineleyici, işlemler üzerinde döngü yapar. Her işlem için, bir QuickBooks Arama adımı, tutar ve yaklaşık tarihe göre eşleşen bir işlem arar.
4. Eşleşen işlemler "Mutabakatı Tamamlandı" olarak işaretlenir. QuickBooksEşleşmeyen işlemler bir yere yönlendirilir. Google Sheets Muhasebecinin incelemesi için istisnalar sekmesi.
5. A Slack Özet mesaj, uzlaştırma sonucunu, eşleşen toplam tutarı, eşleşmeyen toplam tutarı ve tespit edilen kalıpları (örneğin, araştırılması gereken yeni yinelenen ücretler) bildirir.

Kredi başvurusu → banka ekstresi incelemesi → kredi kararı

1. Başvuru sahibi, bir kredi portalı webhook'u aracılığıyla 3 aylık banka hesap özetlerini yükler. Make.
2. AI-Process Bank Statement, her bir hesap özeti üzerinde çalışır. Özet nesnesi kategori toplamlarını (gelir, kira, borç ödemesi) sağlar; kalıplar nesnesi ise tekrarlayan gelir ve yükümlülükleri tanımlar.
3. Araç Seti Değişkeni adımı, çıkarılan yinelenen gelir ile yinelenen borç ödemeleri arasındaki orandan borç-gelir oranını hesaplar.
4. Yönlendirici, DTI oranına göre dallanır. %35'in altındaki başvurular otomatik olarak onaylanır; %35-45 arası manuel inceleme gerektirir; %45'in üzerindeki başvurular ise gereksinimleri açıklayan bir takip e-postası ile otomatik olarak reddedilir.
5. Tüm işlem dizisi şurada saklanır: Snowflake veya BigQuery Uyumluluk denetimi için karar gerekçesi, çıkarılan özet ölçütlerle birlikte kaydedilir.

Abonelik denetimi → kalıp tespiti → maliyet tasarrufu raporu

1. Finans ekibi şirket banka ekstresini bir sisteme yüklüyor. SharePoint Klasörü üç ayda bir.
2. AI-Process Bank Statement, tespit edilen her yinelenen ödemeyi, satıcıyı, tutarı ve sıklığıyla birlikte listeleyen bir kalıplar nesnesi döndürür.
3. A Make Yineleyici, her deseni bir ile karşılaştırır. Airtable onaylananların kaydı SaaS Abonelikler. Bilinmeyen yinelenen ücretler, potansiyel gölge BT veya mükerrer abonelikler olarak işaretlenir.
4. Aylık toplam yinelenen harcamayı, onaylanmış ve onaylanmamış abonelikleri ve mükerrer aboneliklerin iptalinden elde edilecek tahmini yıllık maliyet tasarrufunu gösteren birleştirilmiş bir rapor oluşturulur.
5. Rapor, Finans Direktörüne e-posta ile gönderilir; yüksek değerli onaylanmamış abonelikler tetiklenir. Slack Onay talepleri, incelenmek ve onaylanmak veya iptal edilmek üzere bölüm başkanlarına iletilir.

Sıkça Sorulan Sorular

What bank statement fields does AI-Process Bank Statement extract?+

The module returns a complete statement payload: bankName, accountHolderName, accountNumber, accountType (Checking, Savings, Money Market, Credit Card), statementPeriod with startDate and endDate, balances object (opening, closing, total deposits, total withdrawals), currency in ISO 4217 format, a transactions array with date, description, amount, and type (debit or credit) per row, a checksPaid array, a patterns object identifying recurring payments, and a summary object with category totals and analytics.

Does the parser detect recurring payments and patterns automatically?+

Yes. The patterns object in the output identifies recurring transactions: same merchant, similar amount, regular interval, without manual rules. This is useful for subscription auditing, cash-flow forecasting, identifying duplicate SaaS subscriptions, and detecting unexpected recurring charges before they accumulate. The summary object aggregates spend by category (groceries, utilities, payroll, transfers, etc.) for budgeting and financial analysis workflows.

Can the module handle multi-page bank statements?+

Yes. The AI processes the entire PDF: header, opening balance section, all transaction pages, checks paid list, summary section, and closing balance, as a single coherent statement. The transactions array contains every line item across all pages in chronological order. No manual page splitting or merging is required, even for business statements with 50+ pages of activity or three-month consolidated statements.

What banks and statement formats does the module support?+

The AI handles statements from major US banks (Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, US Bank), UK banks (HSBC, Barclays, Lloyds, NatWest, Santander), European banks (Deutsche Bank, BNP Paribas, ING, UBS, Credit Suisse), Indian banks (HDFC, ICICI, SBI, Axis, Kotak), Canadian banks (RBC, TD, BMO, Scotiabank), Australian banks (CBA, ANZ, Westpac), and many regional and online banks. Both digital PDFs downloaded from online banking and photographed paper statements are supported in PDF, PNG, JPG, and JPEG formats.

How do I match bank statement transactions to invoices and cheques for reconciliation?+

Add a Make Iterator after AI-Process Bank Statement to loop over the transactions array. For each transaction, run a lookup against your invoice register in Airtable, Google Sheets, QuickBooks, or your accounting API to find an invoice matching the amount and approximate date. The checksPaid array is especially useful: match each entry to records from AI-Process Bank Cheque for end-to-end cheque reconciliation. Unmatched transactions go to an exceptions queue in Slack or Airtable for manual bookkeeper review.

İlgili Modüller

Yapay Zeka Destekli Banka Çeki İşlemi

Her bir çekin ayrıntılarını çıkarın, uçtan uca çek mutabakatı için her çeki ekstrenin "checksPaid" dizisindeki ilgili girişle eşleştirin.

Yapay Zeka Fatura Ayrıştırıcısı

Fatura alanlarını çıkarın, fatura tutarlarını ve tarihlerini banka ekstresi işlemleriyle eşleştirerek otomatik ödeme mutabakatı yapın.

Yapay Zeka Destekli Maaş Bordrosu

Kredi başvurularında, kiracı taramalarında ve müşteri tanıma (KYC) süreçlerinde gelir doğrulaması için çalışan maaş bordrolarını ayrıştırın ve banka hesap özetleriyle birleştirin.

Yardım Alın

Make IntegrationGet your API KeyMake Documentation