Analisador de extratos bancários com IA em Power Automate

PDF4me Analisador de extratos bancários com IA Extrai dados estruturados de extratos bancários usando aprendizado de máquina com inteligência artificial por meio de Power Automate fluxos. Processar extrato bancário PDFs ou imagens via Power Automate A solução utiliza gatilhos, dados binários, strings base64 ou URLs públicas para extrair automaticamente informações de contas, detalhes de transações, saldos, taxas, juros, padrões de pagamentos recorrentes, transações incomuns, análises de gastos e insights financeiros abrangentes com alta precisão e reconhecimento inteligente de campos. É ideal para automatizar o processamento de extratos bancários, digitalizar demonstrações financeiras, analisar transações, conciliação bancária, gestão de fluxo de caixa, análise de gastos, contabilidade automatizada e fluxos de trabalho de extração de dados financeiros que exigem extração com inteligência artificial, com resultados estruturados e integração perfeita. Microsoft 365 integração.

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Para acessar o PDF4me Web API através Power AutomatePara que uma solicitação seja válida, é necessário incluir credenciais de autenticação adequadas. A autenticação garante uma comunicação segura e valida sua identidade como usuário autorizado, permitindo uma integração perfeita entre seus sistemas. Power Automate fluxos e PDF4meOs poderosos serviços de processamento de extratos bancários com inteligência artificial da [nome da empresa].

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Principais características

• Extração com Inteligência ArtificialTecnologia avançada de aprendizado de máquina para extração precisa de dados de extratos bancários.
• Suporte a múltiplos formatosProcessar extratos bancários em PDF, PNG, JPG, e JPEG formatos
• Análise abrangente de transaçõesExtrair informações detalhadas sobre transações, incluindo datas, valores, descrições, tipos e categorias.
• Acompanhamento de saldoExtrair saldo inicial, saldo final, total de depósitos e total de saques.
• Reconhecimento de padrõesIdentificar automaticamente pagamentos recorrentes e transações incomuns.
• Processamento de chequesExtrair informações de cheques pagos, incluindo números de cheques, valores, beneficiários e datas.
• Análises FinanceirasGere resumos de gastos, detalhamentos por categoria e insights de transações.
• Extração de informações bancáriasExtrair o nome do banco, o titular da conta, o número da conta, o tipo de conta e os detalhes da agência.
• Reconhecimento do Período de DemonstraçãoIdentificar automaticamente as datas de início e término do extrato.
• Microsoft 365 IntegraçãoIntegre perfeitamente os dados extraídos com SharePoint, Excel, Dynamics 365 e Power BI

Parâmetros

Lista completa de parâmetros para a ação Analisador de Extrato Bancário com IA. Configure esses parâmetros para controlar o processamento do extrato bancário e a extração de dados.

Importante: Os parâmetros marcados com um asterisco (***) são obrigatórios e devem ser fornecidos para que a ação funcione corretamente.

Parâmetros da fonte do documento

Parâmetro	Tipo	Descrição	Exemplo
Conteúdo do Arquivo de Declaração***	Binário	Dados binários do extrato bancário de origem • Mapear o conteúdo do arquivo de extrato bancário anterior. Power Automate Ação • Suporta expressões dinâmicas: body('Get_file_content') • Compatível com o Dropbox, SharePoint, OneDrivee anexos de e-mail • Suporta os formatos .pdf, .png, .jpg e .jpeg.	body('Get_file_content')
Nome da declaração***	Corda	Identificador do arquivo de extrato bancário com extensão • Especifique o nome do arquivo de extrato bancário de entrada com a extensão correta. • Utilizado para detecção de formato e otimização de processamento de IA • Suporta nomenclatura dinâmica a partir de variáveis de fluxo • Deve incluir a extensão do arquivo (.pdf, .png, .jpg, .jpeg) • Permite o rastreamento de documentos em registros e trilhas de auditoria.	statement_2024_01.pdf

Parâmetros avançados

Parâmetro	Tipo	Descrição	Exemplo
Corpo/nome do banco	Corda	Nome do banco (opcional) • Nome do banco opcional para maior precisão na análise sintática • Especifique o nome do banco para aumentar a precisão da extração. • Ajuda o mecanismo de IA a otimizar o reconhecimento de campos para formatos bancários específicos. • Melhora a precisão no processamento de extratos de bancos conhecidos.	Chase Bank
Corpo/analisarPadrões	Booleano	Análise de padrões habilitada • Ative ou desative a análise de padrões para pagamentos recorrentes e transações incomuns. • verdadeiro = permite reconhecimento e análise de padrões avançados • falso = declaração de processos sem análise de padrões • Quando ativada, extrai padrões de pagamento recorrentes e identifica transações incomuns.	Yes
Corpo/Chaves de Campo Personalizadas	Variedade	Lista opcional de chaves de campos personalizados • Lista opcional de chaves de campos personalizados para extrair do extrato bancário • Especifique campos adicionais além dos dados padrão da instrução. • Suporta múltiplas chaves de campo personalizadas para extração de dados aprimorada. • Permite a extração de campos de declaração personalizados ou específicos do domínio • Cada item na matriz representa uma chave de campo personalizada para extrair	["customField1", "customField2"]

Saída

O PDF4me Analisador de extratos bancários com IA A ação retorna dados de saída abrangentes para uma integração perfeita. Power Automate integração de fluxo:

Table

Visualização em tabela

Dados de resposta em formato de tabela estruturada:

Parâmetro	Tipo	Descrição
nome do banco	Corda	O nome do banco extraído do extrato bancário.
nomeDoTitularDaConta	Corda	O nome do titular da conta foi extraído do extrato bancário.
número de conta	Corda	O número da conta bancária extraído do extrato bancário.
tipo de conta	Corda	O tipo de conta bancária extraído do extrato (ex.: Conta Corrente, Conta Poupança)
filial	Corda	A localização ou o identificador da agência extraído do extrato bancário.
número da declaração	Corda	O número do extrato ou identificador de referência extraído do extrato bancário.
período de declaração	Objeto	Objeto contendo informações sobre o período do extrato, com data de início e data de término (formato AAAA-MM-DD).
balanços	Objeto	Objeto contendo informações de saldo, incluindo saldo inicial, saldo final, total de depósitos e total de saques.
moeda	Corda	O código da moeda (ISO 4217) dos valores do extrato bancário (por exemplo, USD, EUR, INR)
tarifas	Número	O total das taxas cobradas durante o período do extrato, com arredondamento decimal preciso.
interesse	Número	O total de juros ganhos durante o período do extrato, com arredondamento decimal preciso.
transações	Variedade	Conjunto de transações individuais com datas, descrições, valores, tipos, saldos, categorias, comerciantes e números de referência.
cheques pagos	Variedade	Lista de cheques pagos durante o período do extrato, incluindo números de cheques, datas de pagamento, valores, beneficiários e descrições.
padrões	Objeto	Objeto contendo resultados de análise de padrões, incluindo pagamentos recorrentes e transações incomuns.
resumo	Objeto	Objeto contendo análises resumidas, incluindo total de transações, resumos por categoria, saldo médio diário, maior crédito e maior débito.
fallbackUsado	Booleano	Indicador booleano que indica se métodos alternativos de extração foram usados durante o processamento.
avisos	Variedade	Conjunto de mensagens de aviso indicando possíveis problemas de qualidade de dados ou desafios de extração encontrados durante o processamento.
ID do trabalho	Corda	Identificador único para a tarefa de processamento de IA, usado para rastreamento e depuração.
jobIdExt	Corda	Identificador externo da tarefa para integração com sistemas de terceiros, se aplicável.
sucesso	Booleano	Indicador booleano que sinaliza o sucesso ou a falha da extração de dados do extrato bancário por meio de IA.
mensagem	Corda	Mensagem descritiva indicando o resultado do processo de extração de dados de extratos bancários com inteligência artificial.

JSON

JSON Formato de resposta

O bruto JSON resposta da ação:

{
  "bankName": "Chase Bank",
  "accountHolderName": "John Michael Smith",
  "accountNumber": "1234567890",
  "accountType": "Checking",
  "branch": "New York Main Branch",
  "statementNumber": "STMT-2024-001",
  "statementPeriod": {
    "startDate": "2024-01-01",
    "endDate": "2024-01-31"
  },
  "balances": {
    "openingBalance": 5000.00,
    "closingBalance": 6750.00,
    "totalDeposits": 3500.00,
    "totalWithdrawals": 1750.00
  },
  "currency": "USD",
  "fees": 5.00,
  "interest": 2.50,
  "transactions": [
    {
      "transactionDate": "2024-01-05",
      "description": "Direct Deposit - Salary",
      "amount": 3500.00,
      "type": "credit",
      "balance": 8500.00,
      "category": "Income",
      "merchant": "Employer Corp",
      "referenceNumber": "REF123456"
    },
    {
      "transactionDate": "2024-01-10",
      "description": "Online Payment - Utilities",
      "amount": 250.00,
      "type": "debit",
      "balance": 8250.00,
      "category": "Utilities",
      "merchant": "Electric Company",
      "referenceNumber": "REF789012"
    },
    {
      "transactionDate": "2024-01-15",
      "description": "ATM Withdrawal",
      "amount": 200.00,
      "type": "debit",
      "balance": 8050.00,
      "category": "Cash",
      "merchant": "ATM Network",
      "referenceNumber": "ATM345678"
    }
  ],
  "checksPaid": [
    {
      "checkNumber": "1234",
      "paidDate": "2024-01-12",
      "amount": 500.00,
      "payee": "ABC Corporation",
      "description": "Invoice Payment"
    },
    {
      "checkNumber": "1235",
      "paidDate": "2024-01-20",
      "amount": 800.00,
      "payee": "XYZ Services Ltd.",
      "description": "Service Fee"
    }
  ],
  "patterns": {
    "recurringPayments": [
      {
        "merchant": "Electric Company",
        "amount": 250.00,
        "frequency": "Monthly",
        "recurringDates": ["2024-01-10", "2024-02-10", "2024-03-10"]
      }
    ],
    "unusualTransactions": [
      {
        "unusualDate": "2024-01-15",
        "description": "Large ATM Withdrawal",
        "amount": 200.00,
        "reason": "Amount exceeds typical withdrawal pattern"
      }
    ]
  },
  "summary": {
    "totalTransactions": 3,
    "categorySummary": {
      "Income": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 3500.00,
        "averageAmount": 3500.00,
        "percentage": 66.67
      },
      "Utilities": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 250.00,
        "averageAmount": 250.00,
        "percentage": 4.76
      },
      "Cash": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 200.00,
        "averageAmount": 200.00,
        "percentage": 3.81
      }
    },
    "averageDailyBalance": 6750.00,
    "largestCredit": {
      "largestTransactionDate": "2024-01-05",
      "amount": 3500.00,
      "description": "Direct Deposit - Salary"
    },
    "largestDebit": {
      "largestTransactionDate": "2024-01-12",
      "amount": 500.00,
      "description": "Check Payment - ABC Corporation"
    }
  },
  "fallbackUsed": false,
  "warnings": [],
  "jobId": "12345678-1234-1234-1234-123456789012",
  "jobIdExt": "STMT-2024-001",
  "success": true,
  "message": "Bank statement data extracted successfully using AI technology"
}

Flow Integration

Power Automate Uso do fluxo

Os dados extraídos do extrato bancário permitem uma automação poderosa em todo o ecossistema da Microsoft:

• Listas do SharePointArmazene os dados extraídos da declaração em SharePoint listas para acompanhamento e conciliação financeira
• Excel IntegraçãoExportar dados de transação para Excel Planilhas para análise e relatórios financeiros
• Dynamics 365Criar automaticamente registros de conciliação bancária e lançamentos financeiros.
• Banco de dados SQLInserir dados extraídos de extratos bancários em bancos de dados SQL Server para armazenamento de dados financeiros.
• Power BIIntegre dados de extratos bancários em painéis do Power BI para análise de fluxo de caixa e insights sobre gastos.
• Notificações por e-mailEnviar resumos de extratos e alertas financeiros via Outlook
• Fluxos de trabalho de aprovaçãoRoteie extratos ou transações com base nos valores extraídos usando Power Automate aprovações
• Conciliação bancária: Comparar as transações extraídas com os registros contábeis para reconciliação automatizada
• Controle de despesasCategorizar e rastrear despesas usando dados de transações extraídos.
• Relatórios financeirosGere relatórios financeiros a partir de dados extraídos de extratos e transações.
• Armazenamento de documentos: Vincule os dados extraídos da declaração aos documentos originais da declaração em SharePoint bibliotecas de documentos

Exemplos de fluxo de trabalho

O PDF4me Analisador de extratos bancários com IA ação em Power Automate Oferece modelos de fluxo de trabalho abrangentes, projetados para cenários de negócios do mundo real:

Bank Reconciliation Automation

Fluxo de trabalho automatizado de conciliação bancária

Simplifique seus processos de conciliação bancária com a extração de dados de extratos baseada em IA:

Etapas completas do fluxo de trabalho:

1. AcionarExtrato bancário PDF carregado para SharePoint ou recebida por e-mail
2. Analisador de extratos bancários por IAExtraia informações de contas, transações, saldos e cheques usando PDF4me IA
3. Correspondência de contas: Compare o número da conta extraído com as contas do sistema contábil.
4. Correspondência de transações: Compare as transações extraídas com os registros contábeis
5. Verificação de saldoComparar os saldos de abertura e fechamento extraídos com o sistema contábil.
6. Conciliação de chequesConciliar os pagamentos por cheque extraídos com os registros de contas a pagar.
7. Criar registro de reconciliação: Inserir dados da declaração em Dynamics Sistema de finanças ou contabilidade 365
8. Atualizar SharePointArmazene os dados extraídos da declaração em SharePoint lista com status de reconciliação
9. Tratamento de ExceçõesSinalizar transações não correspondentes ou discrepâncias para revisão manual.
10. Notificação por e-mailNotificar a equipe de contabilidade com o resumo da conciliação e as exceções.
11. ArquivoMover a declaração processada para a pasta de arquivo com os metadados extraídos.

Benefícios para as empresas:

• Automatiza a conciliação bancária para extratos mensais e diários.
• Reduz o tempo de reconciliação manual em 90%.
• Elimina erros humanos na correspondência de transações.
• Acelera os processos de fechamento mensal e anual.
• Mantém um registro completo de auditoria de todas as atividades de conciliação.

Create Flow

Cash Flow Analysis Automation

Fluxo de trabalho automatizado de análise de fluxo de caixa

Automatize o monitoramento e a análise do fluxo de caixa com a extração inteligente de dados de extratos bancários:

Etapas completas do fluxo de trabalho:

1. AcionarExtrato bancário recebido por e-mail ou carregado em SharePoint
2. Analisador de extratos bancários por IAExtrair transações, saldos, depósitos e saques com análise de padrões ativada.
3. Cálculo do Fluxo de CaixaCalcular o fluxo de caixa líquido proveniente de depósitos e saques.
4. Acompanhamento de saldoAcompanhe os saldos de abertura e fechamento para análise de tendências.
5. Atualização do Power BIEnviar dados extraídos para o conjunto de dados do Power BI para painéis de fluxo de caixa.
6. Excel ExportExportar dados de transação para Excel caderno de exercícios para análise detalhada
7. Geração de alertasGere alertas para saldos baixos ou padrões de transação incomuns.
8. Criação de RelatóriosGere relatórios de fluxo de caixa a partir de dados extraídos das demonstrações financeiras.
9. Atualização do painel de controleAtualizar os painéis financeiros com as métricas de fluxo de caixa mais recentes.
10. NotificaçãoEnviar e-mail com o resumo do fluxo de caixa para a equipe financeira e a gerência.

Benefícios para as empresas:

• Visibilidade e monitoramento do fluxo de caixa em tempo real
• Análise automática de tendências de fluxo de caixa
• Alertas proativos para problemas de fluxo de caixa
• Melhoria no planejamento financeiro e na tomada de decisões.
• Relatórios e análises financeiras automatizadas

Create Flow

Expense Tracking & Categorization

Fluxo de trabalho automatizado para controle de despesas

Automatize o rastreamento e a categorização de despesas usando dados de transações extraídos:

Etapas completas do fluxo de trabalho:

1. AcionarExtrato bancário enviado para SharePoint pasta de controle de despesas
2. Analisador de extratos bancários por IAExtrair transações com categorias, comerciantes e descrições.
3. Categorização de DespesasUtilize as categorias e os fornecedores extraídos para a classificação de despesas.
4. Comparação de OrçamentosCompare as despesas extraídas com os limites orçamentários usando Power Automate
5. Excel AtualizarAnexar despesas categorizadas a Excel planilha de controle de despesas
6. Lista do SharePointArmazene as despesas categorizadas em SharePoint lista para visibilidade da equipe
7. Integração com o Power BI: Inserir dados de despesas no Power BI para criar painéis de análise de despesas
8. Encaminhamento de aprovaçãoEncaminhar despesas de alto valor aos gerentes para aprovação.
9. Conciliação de recibos: Combinar as transações extraídas com as imagens dos recibos em SharePoint
10. Relatório de despesasGere relatórios de despesas a partir de dados de transações categorizados.
11. NotificaçãoEnviar resumo das despesas para a equipe financeira com detalhes de categorização.

Benefícios para as empresas:

• A categorização automatizada de despesas reduz o esforço manual.
• Rastreamento de despesas e monitoramento de orçamento em tempo real
• Maior visibilidade e controle de despesas.
• Relatórios de despesas e reembolsos mais rápidos.
• Análises e insights abrangentes sobre despesas

Create Flow

Fraud Detection & Monitoring

Fluxo de trabalho automatizado de detecção de fraudes

Monitore e detecte atividades fraudulentas usando padrões de transação extraídos:

Etapas completas do fluxo de trabalho:

1. AcionarExtrato bancário enviado para SharePoint pasta de monitoramento de fraudes
2. Analisador de extratos bancários por IAExtrair transações com análise de padrões ativada
3. Análise de padrõesIdentificar transações incomuns e padrões de pagamento recorrentes.
4. Regras de Detecção de FraudeAplicar regras de detecção de fraude às transações extraídas.
5. Detecção de anomaliasSinalizar transações que se desviem dos padrões normais.
6. Geração de alertasGere alertas para transações ou padrões suspeitos.
7. Notificação da Equipe de Segurança: Equipe de segurança de e-mail com transações sinalizadas
8. Criar registro de investigaçãoRegistre transações suspeitas em SharePoint ou banco de dados SQL
9. Atualização do painel de controleAtualizar o painel de monitoramento de fraudes com as descobertas mais recentes.
10. Relatórios de ConformidadeGerar relatórios de detecção de fraudes para fins de conformidade.

Benefícios para as empresas:

• Detecção e monitoramento automatizados de fraudes
• Identificação precoce de atividades suspeitas
• Redução das perdas por fraude através da detecção proativa.
• Rastreamento completo de auditoria de fraudes
• Segurança e conformidade aprimoradas

Create Flow

Casos de uso e aplicações industriais

Finance & Accounting

Casos de uso em finanças e contabilidade

• Conciliação bancáriaAutomatize a conciliação bancária usando transações extraídas do extrato.
• Relatórios financeirosGere relatórios financeiros a partir de dados extraídos de extratos e transações.
• Gestão de Fluxo de CaixaMonitorar e analisar fluxos de caixa usando informações extraídas de saldo e transações.
• Conformidade com a auditoriaManter dados de extratos estruturados para fins de auditoria e relatórios de conformidade.
• Gestão de DespesasRastreie e categorize despesas usando dados de transações extraídos.

Banking & Financial Services

Casos de uso em serviços bancários e financeiros

• Processamento de extratosAutomatizar o processamento e a digitalização de extratos bancários.
• Análise de transaçõesAnalisar padrões e tendências de transações a partir de dados extraídos de extratos bancários.
• Verificação de contaVerificar informações da conta usando os detalhes da conta extraídos.
• Detecção de FraudesDetectar atividades fraudulentas usando padrões de transação extraídos.
• Atendimento ao ClienteOfereça um atendimento ao cliente mais rápido com a extração automatizada de dados de extratos.

Treasury Management

Casos de uso da gestão de tesouraria

• Monitoramento da posição de caixaAcompanhe as posições de caixa usando informações de saldo extraídas.
• Análise de LiquidezAnalisar a liquidez usando dados extraídos de transações e saldos.
• Rastreamento de PagamentosAcompanhe pagamentos e recebimentos usando detalhes de transações extraídos.
• Planejamento FinanceiroApoie o planejamento financeiro com dados de fluxo de caixa extraídos.
• Gestão de RiscosMonitorar riscos financeiros usando padrões de transação extraídos.

Accounting & Bookkeeping

Casos de uso de contabilidade e escrituração

• Entradas de diárioAutomatizar a criação de lançamentos contábeis a partir de dados de transações extraídos.
• Conciliação de contasConciliar contas usando transações extraídas do extrato.
• Lançamento de transaçõesLançar transações automaticamente nos sistemas de contabilidade.
• Fechamento FinanceiroAcelerar os processos de fechamento mensal e anual.
• Alocação de despesasAlocar despesas usando categorias de transação extraídas

Business Intelligence & Analytics

Casos de uso de Business Intelligence e Analytics

• Análise de gastosAnalisar padrões de gastos a partir de dados extraídos de transações e categorias.
• Painéis financeirosCrie painéis financeiros usando dados extraídos de demonstrações financeiras.
• Análise de TendênciasIdentificar tendências financeiras a partir do histórico de transações extraído.
• PrevisãoApoie a previsão financeira com dados de fluxo de caixa extraídos.
• Métricas de desempenhoCalcular métricas de desempenho financeiro a partir de dados extraídos das demonstrações financeiras.

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