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PDF4me API統合AIとSDK知識ベース拡張機能APIテスターブログ

AIプロセス銀行明細書 Make

このモジュールの機能

PDF4me AI処理銀行取引明細書 構造化された金融データを抽出する PDF または画像バンクの明細書 Make AI を使用したシナリオ。ステートメントを入力すると、モジュールが返します。 銀行名、口座詳細、明細期間、開始残高と終了残高、取引履歴、支払済み小切手、定期支払いパターン、カテゴリ別概要分析銀行勘定調整、キャッシュフロー予測、売掛金照合、不正検出、融資または信用判断ワークフローに対応。テンプレート設定は不要。米国、英国、欧州、インド、カナダの主要銀行の明細書に対応し、50ページ以上の取引履歴を含む複数ページの明細書にも対応。

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認証 API リクエスト​

毎 PDF4me モジュール Make 有効な 繋がり. 作成または選択して、 PDF4me API シナリオがAIによる銀行取引明細書抽出要求を安全に認証できるようにするための鍵。

Get your API Key

見逃してはならない重要な事実​

トランザクションの全配列、すべてのページのすべての明細項目
AIは全体を処理します PDF 単一のまとまったステートメントとして処理し、すべてのトランザクションを時系列順に返します。50ページを超えるステートメントに数百件のトランザクションが含まれていても、1回の呼び出しで抽出でき、手動でページを分割する必要はありません。
定期支払いの自動パターン検出
の パターン このオブジェクトは、手動ルールなしで、購読、給与計算、定期請求書、その他の定期的な取引を識別します。購読監査、キャッシュフロー予測、予期せぬ定期的な請求が雪だるま式に増える前に検出するために使用できます。
主要なグローバル銀行のフォーマットに対応
Chase、Wells Fargo、HSBC、Barclays、Deutsche Bank、HDFC、ICICI、RBC、その他数十の主要銀行がすぐに利用できます。オンラインバンキングと PDF ダウンロードと写真付きの紙の明細書は PDF、 PNG、 JPG、 または JPEG フォーマット。
PDF4me AI-Process Bank Statementモジュールを、接続設定をMy PDF4me接続、ファイル設定を「Map with Statement Name」、前回のファイルダウンロード手順でマッピングされたドキュメントで構成し、口座名義人、明細期間、残高、取引、定期支払いパターンを抽出できるようにします。

前のモジュールから「ファイル」を「マップ」に設定し、「ステートメント名」と「ドキュメント」を接続します。出力には、トランザクション配列全体、残高、支払済み小切手、パターン、および照合ワークフローの概要分析が表示されます。

パラメータ​

必須： 接続、ステートメント名、およびドキュメントは必ず指定する必要があります。一致する入力フィールド（バイナリプロパティ、 Base64 内容または声明 URL) は、選択した入力データタイプに基づいて必要です。

パラメータ必須その機能例
ConnectionYesPDF4me API connection. Click Add and paste your API key the first time. Reused automatically across all PDF4me modules in your scenarios.My PDF4me connection
Input Data TypeYesHow the statement file is supplied. Binary Data reads from a previous module (most common). Base64 String accepts encoded payloads. URL downloads from a public link.Binary Data
Input Binary FieldConditionalBinary content of the bank statement. Required when Input Data Type is Binary Data. Wire from Dropbox, Google Drive, OneDrive Data field, or any email/HTTP module that returns file bytes.1. Data
Base64 Statement ContentConditionalBase64-encoded statement content. Required when Input Data Type is Base64 String. Useful for statements arriving via secure webhook or API integration.JVBERi0xLjQK...
Statement URLConditionalPublic URL to the statement file. Required when Input Data Type is URL. The URL must not require authentication.https://example.com/statement.pdf
Statement NameYesFilename of the statement with proper extension (.pdf, .png, .jpg, .jpeg). Used for format detection and AI processing optimization.statement-jan-2024.pdf

出力フィールド​

分野タイプ内容物
bankNameStringName of the issuing bank as printed on the statement header.
accountHolderNameStringName of the account holder.
accountNumberStringBank account number (may appear masked depending on the bank).
accountTypeStringType of bank account: Checking, Savings, Money Market, Credit Card, etc.
statementPeriodObjectObject with startDate and endDate (ISO 8601) defining the statement window.
balancesObjectObject containing openingBalance, closingBalance, totalDeposits, and totalWithdrawals for the period.
currencyStringCurrency code in ISO 4217 format (USD, EUR, GBP, INR, etc.).
transactionsArrayArray of every transaction in chronological order. Each entry contains date, description, amount, and type (debit or credit).
checksPaidArrayArray of cheques paid during the statement period: useful for cheque-to-statement reconciliation when paired with AI-Process Bank Cheque.
patternsObjectPattern analysis identifying recurring transactions (subscriptions, payroll, regular bills) by merchant, amount, and interval.
summaryObjectSummary analytics with category totals (groceries, utilities, payroll, transfers, etc.) and aggregate metrics.
successBooleanTrue if the AI extraction completed successfully; false if it failed.
messageStringHuman-readable status message confirming success or describing the error.

クイックセットアップ​

  1. 追加 PDF4me → AI処理銀行取引明細書 あなたの Make シナリオ。
  2. 選択 繋がり （またはクリック） 追加 あなたと一緒に作成する PDF4me API 鍵）。
  3. 選ぶ 入力データタイプ: 前のモジュールからのファイルのバイナリデータ、 Base64 文字列、または URL。
  4. 下 ファイル、 選ぶ 地図 明細書名と文書名フィールドを表示します。
  5. 地図 ステートメント名 拡張子付きのファイル名（.pdf、 .png、 .jpg、 または .jpeg)
  6. 地図 書類 ソースモジュールからのバイナリコンテンツへ: 通常は データ の分野 Dropbox、 Google Drive、 OneDriveまたは、メール添付ファイルモジュール。
  7. クリック 保存 そしてシナリオを実行します。出力バンドルをワイヤリングして QuickBooks、 Xero、 Airtable、 Google Sheets、または任意の調整システム。イテレータを使用します。 transactions 各行を個別に処理する。

ワークフローの例​

ワークフローの例Common Make scenario patterns using AI-Process Bank Statement.
月次明細書 → AIによる解析 → 自動照合
  1. 毎月5日にスケジュールされたトリガーが起動し、前月の銀行明細書がダウンロードされた後に処理されます。 Dropbox。
  2. AI処理銀行取引明細書は、全期間の残高、取引、および支払済み小切手を抽出します。
  3. A Make イテレータはトランザクションをループします。各トランザクションに対して、 QuickBooks 検索ステップでは、金額と概算日付に基づいて一致する取引を検索します。
  4. 一致した取引は「調整済み」とマークされます QuickBooks一致しないトランザクションは、 Google Sheets 経理担当者が確認するための例外タブ。
  5. A Slack 要約メッセージには、照合結果、一致した合計件数、一致しなかった合計件数、および検出されたパターン（調査が必要な新たな定期請求など）が報告されます。
融資申請 → 銀行取引明細書の解析 → 融資決定
  1. 申請者は、融資ポータルのウェブフックを介して3か月分の銀行取引明細書をアップロードします。 Make。
  2. AI-Process Bank Statementは、各明細書に対して実行されます。サマリーオブジェクトはカテゴリ別合計（収入、家賃、債務返済）を提供し、パターンオブジェクトは定期的な収入と債務を識別します。
  3. ツールセット変数ステップでは、抽出された経常収入と経常債務支払額から、負債対収入比率を計算します。
  4. ルーターはDTI比率に基づいて分岐します。35%未満の申請は自動承認、35～45%は手動審査が必要、45%を超える申請は自動却下され、要件を説明するフォローアップメールが送信されます。
  5. トランザクション配列全体は以下に格納されます Snowflake または BigQuery コンプライアンス監査のため、決定の根拠は抽出された要約指標とともに記録されます。
購読状況監査 → パターン検出 → コスト削減レポート
  1. 財務チームが会社の銀行取引明細書をアップロードします SharePoint 四半期に一度、フォルダに整理する。
  2. AI処理銀行明細書は、検出された加盟店、金額、頻度を含むすべての定期請求を一覧表示するパターンオブジェクトを返します。
  3. A Make イテレータは各パターンを Airtable 承認済み登録簿 SaaS 定期購読。不明な定期課金は、潜在的なシャドウITまたは重複購読としてフラグ付けされます。
  4. 統合レポートが作成され、月々の定期支出総額、承認済みサブスクリプションと未承認サブスクリプションの内訳、重複サブスクリプションの解約による年間推定コスト削減額が表示されます。
  5. レポートはCFOにメールで送信されます。高額の未承認購読がトリガーされます。 Slack 承認申請は各部署の責任者に提出され、審査の上、承認または取り消しが行われる。

よくある質問​

What bank statement fields does AI-Process Bank Statement extract?+
The module returns a complete statement payload: bankName, accountHolderName, accountNumber, accountType (Checking, Savings, Money Market, Credit Card), statementPeriod with startDate and endDate, balances object (opening, closing, total deposits, total withdrawals), currency in ISO 4217 format, a transactions array with date, description, amount, and type (debit or credit) per row, a checksPaid array, a patterns object identifying recurring payments, and a summary object with category totals and analytics.
Does the parser detect recurring payments and patterns automatically?+
Yes. The patterns object in the output identifies recurring transactions: same merchant, similar amount, regular interval, without manual rules. This is useful for subscription auditing, cash-flow forecasting, identifying duplicate SaaS subscriptions, and detecting unexpected recurring charges before they accumulate. The summary object aggregates spend by category (groceries, utilities, payroll, transfers, etc.) for budgeting and financial analysis workflows.
Can the module handle multi-page bank statements?+
Yes. The AI processes the entire PDF: header, opening balance section, all transaction pages, checks paid list, summary section, and closing balance, as a single coherent statement. The transactions array contains every line item across all pages in chronological order. No manual page splitting or merging is required, even for business statements with 50+ pages of activity or three-month consolidated statements.
What banks and statement formats does the module support?+
The AI handles statements from major US banks (Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citibank, US Bank), UK banks (HSBC, Barclays, Lloyds, NatWest, Santander), European banks (Deutsche Bank, BNP Paribas, ING, UBS, Credit Suisse), Indian banks (HDFC, ICICI, SBI, Axis, Kotak), Canadian banks (RBC, TD, BMO, Scotiabank), Australian banks (CBA, ANZ, Westpac), and many regional and online banks. Both digital PDFs downloaded from online banking and photographed paper statements are supported in PDF, PNG, JPG, and JPEG formats.
How do I match bank statement transactions to invoices and cheques for reconciliation?+
Add a Make Iterator after AI-Process Bank Statement to loop over the transactions array. For each transaction, run a lookup against your invoice register in Airtable, Google Sheets, QuickBooks, or your accounting API to find an invoice matching the amount and approximate date. The checksPaid array is especially useful: match each entry to records from AI-Process Bank Cheque for end-to-end cheque reconciliation. Unmatched transactions go to an exceptions queue in Slack or Airtable for manual bookkeeper review.

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ヘルプが必要な場合​

Make IntegrationGet your API KeyMake Documentation