Analyseur de relevés bancaires par IA dans Power Automate

PDF4me Analyseur de relevés bancaires par IA extrait des données structurées des relevés bancaires à l'aide de l'apprentissage automatique basé sur l'IA via Power Automate flux. Traiter le relevé bancaire PDFs ou des images via Power Automate Cette solution permet d'extraire automatiquement, à partir de déclencheurs, de données binaires, de chaînes base64 ou d'URL publiques, les informations de compte, les détails des transactions, les soldes, les frais, les intérêts, les schémas de paiement récurrents, les transactions inhabituelles, les analyses de dépenses et des analyses financières complètes, avec une grande précision et une reconnaissance intelligente des champs. Elle est idéale pour l'automatisation du traitement des relevés bancaires, la numérisation des états financiers, l'analyse des transactions, le rapprochement bancaire, la gestion des flux de trésorerie, l'analyse des dépenses, la comptabilité automatisée et les flux de travail d'extraction de données financières nécessitant une extraction basée sur l'IA avec une sortie structurée et une intégration fluide. Microsoft 365 intégration.

Articles de blog connexes(1)

Créez un analyseur IA personnalisé pour votre propre format de facture dans Power Automate\_: un flux de travail Dropbox en 3 étapes

Flux Power Automate en trois étapes qui appelle un modèle d'analyseur IA PDF4me personnalisé, créé via le portail développeur. Ce modèle extrait 33 champs structurés (adresse du fournisseur, identifiant d'abonnement, taux MWST, lignes de commande, détails des remises) de votre format de facture. Captures d'écran réelles, schéma JSON exact des 33 champs téléchargeable, réponse JSON analysée reproductible, exemple de facture au format PDF inclus.

Lire l'article →

Authentification de votre API Demande

Pour accéder au PDF4me Web API à travers Power AutomateChaque requête doit inclure des informations d'authentification valides. L'authentification garantit une communication sécurisée et valide votre identité en tant qu'utilisateur autorisé, permettant une intégration fluide entre vos Power Automate flux et PDF4meses puissants services de traitement des relevés bancaires basés sur l'IA.

Get your API Key

Caractéristiques principales

• Extraction assistée par l'IA: Technologie d'apprentissage automatique avancée pour l'extraction précise des données des relevés bancaires
• Prise en charge multiformat: Traiter les relevés bancaires dans PDF, PNG, JPG, et JPEG formats
• Analyse complète des transactionsExtraire des informations détaillées sur les transactions, notamment les dates, les montants, les descriptions, les types et les catégories.
• Suivi du soldeExtraire le solde d'ouverture, le solde de clôture, le total des dépôts et le total des retraits.
• Reconnaissance de formesIdentifier automatiquement les paiements récurrents et les transactions inhabituelles
• Traitement des chèquesExtraire les informations des chèques payés, notamment les numéros de chèque, les montants, les bénéficiaires et les dates.
• Analyse financièreGénérer des récapitulatifs des dépenses, des ventilations par catégorie et des analyses de transactions
• Extraction d'informations bancairesExtraire les coordonnées de la banque, du titulaire du compte, du numéro de compte, du type de compte et de l'agence.
• Reconnaissance de la période d'état financier: Identifier automatiquement les dates de début et de fin du relevé
• Microsoft 365 IntégrationIntégrez de manière transparente les données extraites avec SharePoint, Excel, Dynamics 365 et Power BI

Paramètres

Liste complète des paramètres de l'action Analyseur de relevés bancaires par IA. Configurez ces paramètres pour contrôler le traitement des relevés bancaires et l'extraction des données.

Important: Les paramètres marqués d'un astérisque (***) sont obligatoires et doivent être fournis pour que l'action fonctionne correctement.

Paramètres de la source du document

Paramètre	Taper	Description	Exemple
Contenu du fichier de déclaration***	Binaire	Données binaires du relevé bancaire source • Associer le contenu du fichier de relevé bancaire à partir des fichiers précédents Power Automate action • Prend en charge les expressions dynamiques : body('Get_file_content') • Compatible avec Dropbox, SharePoint, OneDriveet les pièces jointes aux courriels • Prend en charge les formats .pdf, .png, .jpg et .jpeg	body('Get_file_content')
Nom du déclarant***	Chaîne	Identifiant du fichier de relevé bancaire avec extension • Spécifiez le nom du fichier de relevé bancaire d'entrée avec l'extension appropriée. • Utilisé pour la détection de format et l'optimisation du traitement par IA • Prend en charge la dénomination dynamique à partir des variables de flux • Doit inclure l'extension du fichier (.pdf, .png, .jpg, .jpeg) • Permet le suivi des documents dans les journaux et les pistes d'audit	statement_2024_01.pdf

Paramètres avancés

Paramètre	Taper	Description	Exemple
Nom du corps/de la banque	Chaîne	Nom de la banque (facultatif) • Nom de la banque facultatif pour une meilleure précision d'analyse • Indiquez le nom de la banque pour améliorer la précision de l'extraction • Aide le moteur d'IA à optimiser la reconnaissance des champs pour des formats bancaires spécifiques • Améliore la précision du traitement des relevés provenant de banques connues	Chase Bank
Corps/analyser les motifs	booléen	Activation de l'analyse des modèles • Activer ou désactiver l'analyse des tendances pour les paiements récurrents et les transactions inhabituelles • vrai = permet une reconnaissance et une analyse avancées des modèles • faux = énoncé des processus sans analyse de modèle • Lorsqu'elle est activée, cette fonction extrait les schémas de paiement récurrents et identifie les transactions inhabituelles.	Yes
Touches de champ personnalisées du corps	Tableau	Liste des clés de champs personnalisés facultatifs • Liste facultative des clés de champs personnalisés à extraire du relevé bancaire • Spécifiez des champs supplémentaires au-delà des données standard de l'état des données • Prend en charge plusieurs clés de champs personnalisés pour une extraction de données améliorée • Permet l'extraction de champs d'instructions spécifiques au domaine ou personnalisés • Chaque élément du tableau représente une clé de champ personnalisé à extraire	["customField1", "customField2"]

Sortir

Le PDF4me Analyseur de relevés bancaires par IA L'action renvoie des données de sortie complètes pour une transition fluide Power Automate intégration des flux :

Table

Vue tableau

Données de réponse présentées sous forme de tableau structuré :

Paramètre	Taper	Description
nom de la banque	Chaîne	Le nom de la banque a été extrait du relevé bancaire.
Nom du titulaire du compte	Chaîne	Le nom du titulaire du compte a été extrait du relevé bancaire.
numéro de compte	Chaîne	Le numéro de compte bancaire a été extrait du relevé bancaire.
type de compte	Chaîne	Le type de compte bancaire extrait du relevé (par exemple, compte courant, compte épargne)
bifurquer	Chaîne	L'emplacement ou l'identifiant de l'agence extrait du relevé bancaire
numéro de relevé	Chaîne	Le numéro de relevé ou l'identifiant de référence extrait du relevé bancaire
déclarationPériode	Objet	Objet contenant les informations relatives à la période de déclaration, avec la date de début et la date de fin (format AAAA-MM-JJ)
équilibres	Objet	Objet contenant les informations de solde, notamment le solde d'ouverture, le solde de clôture, le total des dépôts et le total des retraits.
devise	Chaîne	Le code de devise (ISO 4217) des montants du relevé bancaire (par exemple, USD, EUR, INR)
frais	Nombre	Le total des frais facturés pendant la période de relevé, avec un traitement décimal précis
intérêt	Nombre	Les intérêts totaux perçus pendant la période de relevé, avec un traitement décimal précis
transactions	Tableau	Tableau des transactions individuelles avec dates, descriptions, montants, types, soldes, catégories, commerçants et numéros de référence
chèques payés	Tableau	Liste des chèques émis durant la période couverte par le relevé, incluant les numéros de chèque, les dates d'émission, les montants, les bénéficiaires et leurs descriptions.
motifs	Objet	Objet contenant les résultats d'analyse de modèles, notamment les paiements récurrents et les transactions inhabituelles
résumé	Objet	Objet contenant des analyses récapitulatives incluant le total des transactions, les récapitulatifs par catégorie, le solde quotidien moyen, le crédit le plus important et le débit le plus important.
repli Utilisé	booléen	Indicateur booléen précisant si des méthodes d'extraction de secours ont été utilisées lors du traitement
avertissements	Tableau	Ensemble de messages d'avertissement signalant des problèmes potentiels de qualité des données ou des difficultés d'extraction rencontrées lors du traitement.
identifiant de l'emploi	Chaîne	Identifiant unique de la tâche de traitement IA, utilisé pour le suivi et le débogage
jobIdExt	Chaîne	Identifiant externe de la tâche pour l'intégration avec des systèmes tiers, le cas échéant
succès	booléen	Indicateur booléen signalant le succès ou l'échec de l'extraction des données des relevés bancaires par l'IA
message	Chaîne	Message descriptif indiquant le résultat du processus d'extraction de données des relevés bancaires par l'IA

JSON

JSON Format de réponse

Le cru JSON réponse à l'action :

{
  "bankName": "Chase Bank",
  "accountHolderName": "John Michael Smith",
  "accountNumber": "1234567890",
  "accountType": "Checking",
  "branch": "New York Main Branch",
  "statementNumber": "STMT-2024-001",
  "statementPeriod": {
    "startDate": "2024-01-01",
    "endDate": "2024-01-31"
  },
  "balances": {
    "openingBalance": 5000.00,
    "closingBalance": 6750.00,
    "totalDeposits": 3500.00,
    "totalWithdrawals": 1750.00
  },
  "currency": "USD",
  "fees": 5.00,
  "interest": 2.50,
  "transactions": [
    {
      "transactionDate": "2024-01-05",
      "description": "Direct Deposit - Salary",
      "amount": 3500.00,
      "type": "credit",
      "balance": 8500.00,
      "category": "Income",
      "merchant": "Employer Corp",
      "referenceNumber": "REF123456"
    },
    {
      "transactionDate": "2024-01-10",
      "description": "Online Payment - Utilities",
      "amount": 250.00,
      "type": "debit",
      "balance": 8250.00,
      "category": "Utilities",
      "merchant": "Electric Company",
      "referenceNumber": "REF789012"
    },
    {
      "transactionDate": "2024-01-15",
      "description": "ATM Withdrawal",
      "amount": 200.00,
      "type": "debit",
      "balance": 8050.00,
      "category": "Cash",
      "merchant": "ATM Network",
      "referenceNumber": "ATM345678"
    }
  ],
  "checksPaid": [
    {
      "checkNumber": "1234",
      "paidDate": "2024-01-12",
      "amount": 500.00,
      "payee": "ABC Corporation",
      "description": "Invoice Payment"
    },
    {
      "checkNumber": "1235",
      "paidDate": "2024-01-20",
      "amount": 800.00,
      "payee": "XYZ Services Ltd.",
      "description": "Service Fee"
    }
  ],
  "patterns": {
    "recurringPayments": [
      {
        "merchant": "Electric Company",
        "amount": 250.00,
        "frequency": "Monthly",
        "recurringDates": ["2024-01-10", "2024-02-10", "2024-03-10"]
      }
    ],
    "unusualTransactions": [
      {
        "unusualDate": "2024-01-15",
        "description": "Large ATM Withdrawal",
        "amount": 200.00,
        "reason": "Amount exceeds typical withdrawal pattern"
      }
    ]
  },
  "summary": {
    "totalTransactions": 3,
    "categorySummary": {
      "Income": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 3500.00,
        "averageAmount": 3500.00,
        "percentage": 66.67
      },
      "Utilities": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 250.00,
        "averageAmount": 250.00,
        "percentage": 4.76
      },
      "Cash": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 200.00,
        "averageAmount": 200.00,
        "percentage": 3.81
      }
    },
    "averageDailyBalance": 6750.00,
    "largestCredit": {
      "largestTransactionDate": "2024-01-05",
      "amount": 3500.00,
      "description": "Direct Deposit - Salary"
    },
    "largestDebit": {
      "largestTransactionDate": "2024-01-12",
      "amount": 500.00,
      "description": "Check Payment - ABC Corporation"
    }
  },
  "fallbackUsed": false,
  "warnings": [],
  "jobId": "12345678-1234-1234-1234-123456789012",
  "jobIdExt": "STMT-2024-001",
  "success": true,
  "message": "Bank statement data extracted successfully using AI technology"
}

Flow Integration

Power Automate Utilisation du flux

Les données extraites des relevés bancaires permettent une automatisation puissante au sein de l'écosystème Microsoft :

• Listes SharePoint: Stocker les données extraites de l'instruction dans SharePoint listes pour le suivi et le rapprochement financier
• Excel Intégration: Exporter les données de transaction vers Excel classeurs pour l'analyse et le reporting financiers
• Dynamics 365: Créer automatiquement les enregistrements de rapprochement bancaire et les écritures comptables
• Base de données SQLInsérer les données extraites des relevés dans des bases de données SQL Server pour l'entreposage de données financières.
• Power BIIntégrez les données des relevés dans les tableaux de bord Power BI pour l'analyse des flux de trésorerie et l'obtention d'informations sur les dépenses.
• Notifications par e-mailEnvoyer des récapitulatifs de relevés et des alertes financières via Outlook
• Flux de travail d'approbation: Relevés de compte ou transactions basés sur les montants extraits utilisant Power Automate approbations
• Rapprochement bancaire: Faire correspondre les transactions extraites aux enregistrements comptables pour un rapprochement automatisé
• Suivi des dépenses: Catégoriser et suivre les dépenses à l'aide des données de transaction extraites
• Information financièreGénérer des rapports financiers à partir des données extraites des relevés et des transactions
• Archivage de documents: Associer les données extraites des relevés aux documents de relevés originaux dans SharePoint bibliothèques de documents

Exemples de flux de travail

Le PDF4me Analyseur de relevés bancaires par IA action dans Power Automate propose des modèles de flux de travail complets conçus pour des scénarios d'entreprise réels :

Bank Reconciliation Automation

Flux de travail automatisé de rapprochement bancaire

Rationalisez vos processus de rapprochement bancaire grâce à l'extraction de données de relevés basée sur l'IA :

Étapes complètes du flux de travail :

1. Déclenchement: Relevé bancaire PDF téléchargé sur SharePoint ou reçus par courriel
2. Analyseur de relevés bancaires par IAExtraire les informations relatives aux comptes, aux transactions, aux soldes et aux chèques à l'aide de PDF4me IA
3. Correspondance des comptes: Faire correspondre le numéro de compte extrait avec les comptes du système comptable
4. Appariement des transactions: Faire correspondre les transactions extraites aux enregistrements comptables
5. Vérification du solde: Comparer les soldes d'ouverture et de clôture extraits avec le système comptable
6. Rapprochement des chèquesRapprocher les paiements par chèque extraits avec les registres des comptes fournisseurs
7. Créer un enregistrement de rapprochement: Insérer les données de l'instruction dans Dynamics Système de finance ou de comptabilité 365
8. Mise à jour de SharePoint: Stocker les données extraites de l'instruction dans SharePoint liste avec statut de réconciliation
9. Gestion des exceptionsSignaler les transactions non appariées ou les incohérences pour vérification manuelle
10. Notification par e-mailInformer l'équipe comptable du récapitulatif du rapprochement et des exceptions
11. ArchiveDéplacer la requête traitée vers le dossier d'archivage avec les métadonnées extraites

Avantages pour l'entreprise :

• Automatise le rapprochement bancaire pour les relevés mensuels et quotidiens.
• Réduit de 90 % le temps de rapprochement manuel
• Élimine les erreurs humaines dans la mise en correspondance des transactions
• Accélère les processus de clôture de fin de mois et de fin d'année
• Conserve une piste d'audit complète de toutes les activités de rapprochement

Create Flow

Cash Flow Analysis Automation

Flux de travail automatisé d'analyse des flux de trésorerie

Automatisez le suivi et l'analyse des flux de trésorerie grâce à l'extraction intelligente des données des relevés :

Étapes complètes du flux de travail :

1. Déclenchement: Relevé bancaire reçu par courriel ou téléchargé sur SharePoint
2. Analyseur de relevés bancaires par IAExtraire les transactions, les soldes, les dépôts et les retraits grâce à l'analyse des tendances.
3. Calcul des flux de trésorerieCalculer le flux de trésorerie net provenant des dépôts et des retraits effectués.
4. Suivi du soldeSuivre les soldes d'ouverture et de clôture pour l'analyse des tendances
5. Mise à jour de Power BIEnvoyer les données extraites à l'ensemble de données Power BI pour les tableaux de bord de flux de trésorerie
6. Excel Exporter: Exporter les données de transaction vers Excel cahier d'exercices pour une analyse détaillée
7. Génération d'alertesGénérer des alertes en cas de solde faible ou d'activités transactionnelles inhabituelles.
8. Création de rapportsGénérer des rapports de flux de trésorerie à partir des données extraites des relevés.
9. Mise à jour du tableau de bordMettre à jour les tableaux de bord financiers avec les indicateurs de flux de trésorerie les plus récents
10. NotificationEnvoyer un courriel récapitulatif des flux de trésorerie à l'équipe financière et à la direction.

Avantages pour l'entreprise :

• Visibilité et surveillance des flux de trésorerie en temps réel
• Analyse automatique des tendances des flux de trésorerie
• Alertes proactives concernant les problèmes de trésorerie
• Amélioration de la planification financière et de la prise de décision
• rapports financiers et analyses automatisés

Create Flow

Expense Tracking & Categorization

Flux de travail automatisé de suivi des dépenses

Automatisez le suivi et la catégorisation des dépenses à l'aide des données de transaction extraites :

Étapes complètes du flux de travail :

1. Déclenchement: Relevé bancaire téléchargé sur SharePoint dossier de suivi des dépenses
2. Analyseur de relevés bancaires par IAExtraire les transactions avec leurs catégories, marchands et descriptions
3. Catégorisation des dépensesUtiliser les catégories et les commerçants extraits pour la classification des dépenses
4. Comparaison budgétaire: Comparez les dépenses extraites aux limites budgétaires en utilisant Power Automate
5. Excel Mise à jour: Ajouter les dépenses catégorisées à Excel classeur de suivi des dépenses
6. Liste SharePoint: Stockez les dépenses catégorisées dans SharePoint liste pour la visibilité de l'équipe
7. Intégration de Power BIIntégrez les données de dépenses dans Power BI pour créer des tableaux de bord d'analyse des dépenses.
8. Circuit d'approbationSoumettre les dépenses importantes à l'approbation des responsables.
9. Appariement des reçus: Associer les transactions extraites aux images des reçus dans SharePoint
10. Rapport de dépensesGénérer des notes de frais à partir de données de transactions catégorisées
11. NotificationEnvoyer un récapitulatif des dépenses à l'équipe financière avec le détail de la catégorisation.

Avantages pour l'entreprise :

• La catégorisation automatisée des dépenses réduit les efforts manuels.
• Suivi des dépenses et surveillance budgétaire en temps réel
• Amélioration de la visibilité et du contrôle des dépenses
• Déclaration et remboursement des dépenses plus rapides
• Analyses et informations complètes sur les dépenses

Create Flow

Fraud Detection & Monitoring

Flux de travail automatisé de détection des fraudes

Surveiller et détecter les activités frauduleuses à l'aide des modèles de transactions extraits :

Étapes complètes du flux de travail :

1. Déclenchement: Relevé bancaire téléchargé sur SharePoint dossier de surveillance des fraudes
2. Analyseur de relevés bancaires par IAExtraire les transactions avec l'analyse de modèles activée
3. Analyse des modèlesIdentifier les transactions inhabituelles et les schémas de paiement récurrents
4. Règles de détection des fraudesAppliquer les règles de détection de fraude aux transactions extraites
5. Détection d'anomalies: Signaler les transactions qui s'écartent des schémas normaux
6. Génération d'alertesGénérer des alertes pour les transactions ou les schémas suspects.
7. Notification de l'équipe de sécurité: Équipe de sécurité des e-mails concernant les transactions signalées
8. Créer un rapport d'enquête: Enregistrez les transactions suspectes dans SharePoint ou base de données SQL
9. Mise à jour du tableau de bordMettre à jour le tableau de bord de surveillance des fraudes avec les dernières découvertes
10. Rapports de conformitéGénérer des rapports de détection de fraude à des fins de conformité

Avantages pour l'entreprise :

• Détection et surveillance automatisées des fraudes
• Identification précoce des activités suspectes
• Réduction des pertes dues à la fraude grâce à la détection proactive
• Pistes d'audit complètes en matière de fraude
• Amélioration de la sécurité et de la conformité

Create Flow

Cas d'utilisation et applications industrielles

Finance & Accounting

Cas d'utilisation en finance et comptabilité

• Rapprochement bancaireAutomatiser le rapprochement bancaire à partir des transactions extraites des relevés.
• Information financièreGénérer des rapports financiers à partir des données extraites des relevés et des transactions
• Gestion des flux de trésorerie: Surveiller et analyser les flux de trésorerie à l'aide des informations extraites du solde et des transactions
• Conformité aux auditsConserver des données structurées pour les pistes d'audit et les rapports de conformité.
• Gestion des dépensesSuivre et catégoriser les dépenses à l'aide des données de transaction extraites

Banking & Financial Services

Cas d'utilisation dans le secteur bancaire et financier

• Traitement des relevésAutomatiser le traitement et la numérisation des relevés bancaires
• Analyse des transactionsAnalyser les modèles et les tendances des transactions à partir des données extraites des relevés.
• Vérification du compte: Vérifier les informations du compte à l'aide des détails extraits du compte
• Détection de fraudeDétecter les activités frauduleuses à l'aide des modèles de transactions extraits
• Service clientFournir un service client plus rapide grâce à l'extraction automatisée des données des relevés.

Treasury Management

Cas d'utilisation de la gestion de trésorerie

• Surveillance de la position de trésorerieSuivre les positions de trésorerie à l'aide des informations de solde extraites
• Analyse de liquiditéAnalyser la liquidité à l'aide des données de transactions et de soldes extraites
• Suivi des paiementsSuivre les paiements et les encaissements à l'aide des détails de transaction extraits
• Planification financière: Appuyer la planification financière grâce aux données de flux de trésorerie extraites
• Gestion des risquesSurveiller les risques financiers à l'aide des modèles de transactions extraits

Accounting & Bookkeeping

Cas d'utilisation en comptabilité et tenue de livres

• Entrées du journalAutomatiser la création des écritures comptables à partir des données de transaction extraites
• Rapprochement des comptesRapprocher les comptes à l'aide des transactions extraites des relevés.
• Enregistrement des transactions: Enregistrement automatique des transactions dans les systèmes comptables
• Clôture financièreAccélérer les processus de clôture de fin de mois et de fin d'année
• Répartition des dépensesRépartir les dépenses à l'aide des catégories de transactions extraites

Business Intelligence & Analytics

Cas d'utilisation de la veille stratégique et de l'analyse

• Analyse des dépensesAnalyser les habitudes de dépenses à partir des données de transaction et de catégorie extraites
• Tableaux de bord financiers: Créer des tableaux de bord financiers à partir des données extraites des relevés.
• Analyse des tendancesIdentifier les tendances financières à partir de l'historique des transactions extrait.
• Prévision: Appuyer les prévisions financières à l'aide de données de flux de trésorerie extraites
• Indicateurs de performanceCalculer les indicateurs de performance financière à partir des données extraites des relevés.

Obtenez de l'aide

PDF4me ConnectGet your API KeyPower Automate Documentation