Analizador de extractos bancarios con IA Power Automate

PDF4me Analizador de extractos bancarios con IA extrae datos estructurados de extractos bancarios mediante aprendizaje automático impulsado por IA a través de Power Automate Flujos. Procesar extracto bancario PDFs o imágenes vía Power Automate Utiliza disparadores, datos binarios, cadenas base64 o URL públicas para extraer automáticamente información de cuentas, detalles de transacciones, saldos, comisiones, intereses, patrones de pago recurrentes, transacciones inusuales, análisis de gastos e información financiera completa con alta precisión y reconocimiento inteligente de campos. Esta solución es ideal para la automatización del procesamiento de extractos bancarios, la digitalización de estados financieros, el análisis de transacciones, la conciliación bancaria, la gestión del flujo de caja, el análisis de gastos, la contabilidad automatizada y los flujos de trabajo de extracción de datos financieros que requieren extracción impulsada por IA con resultados estructurados y sin interrupciones. Microsoft 365 integración.

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Autenticando su API Pedido

Para acceder al PDF4me Web API a través de Power AutomateCada solicitud debe incluir las credenciales de autenticación adecuadas. La autenticación garantiza una comunicación segura y valida su identidad como usuario autorizado, lo que permite una integración perfecta entre su Power Automate flujos y PDF4meServicios de procesamiento de extractos bancarios potentes impulsados por IA.

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Características principales

• Extracción impulsada por IATecnología avanzada de aprendizaje automático para la extracción precisa de datos de extractos bancarios.
• Compatibilidad con múltiples formatos: Procesar extractos bancarios en PDF, PNG, JPG, y JPEG formatos
• Análisis exhaustivo de transacciones: Extraer información detallada de las transacciones, incluyendo fechas, importes, descripciones, tipos y categorías.
• Seguimiento del saldo: Extraer saldo inicial, saldo final, depósitos totales y retiros totales
• Reconocimiento de patrones: Identifica automáticamente los pagos recurrentes y las transacciones inusuales.
• Procesamiento de cheques: Extraer información de cheques pagados, incluyendo números de cheque, importes, beneficiarios y fechas.
• Análisis financieroGenera resúmenes de gastos, desgloses por categorías e información sobre transacciones.
• Extracción de información bancariaExtraer el nombre del banco, el titular de la cuenta, el número de cuenta, el tipo de cuenta y los detalles de la sucursal.
• Reconocimiento del período del estado financiero: Identificar automáticamente las fechas de inicio y fin de los extractos
• Microsoft 365 Integración: Integrar sin problemas los datos extraídos con SharePoint, Excel, Dynamics 365 y Power BI

Parámetros

Lista completa de parámetros para la acción AI-Bank Statement Parser. Configure estos parámetros para controlar el procesamiento de extractos bancarios y la extracción de datos.

Importante: Los parámetros marcados con un asterisco (***) son obligatorios y deben proporcionarse para que la acción funcione correctamente.

Parámetros de origen del documento

Parámetro	Tipo	Descripción	Ejemplo
Contenido del archivo de declaración***	Binario	Datos binarios del extracto bancario de origen • Mapear el contenido del archivo de extracto bancario de archivos anteriores Power Automate acción • Admite expresiones dinámicas: body('Get_file_content') • Compatible con Dropbox, SharePoint, OneDrivey archivos adjuntos de correo electrónico • Admite formatos .pdf, .png, .jpg y .jpeg	body('Get_file_content')
Nombre de la declaración***	Cadena	Identificador de archivo de extracto bancario con extensión • Especifique el nombre del archivo de extracto bancario de entrada con la extensión adecuada. • Se utiliza para la detección de formato y la optimización del procesamiento de IA. • Admite la asignación dinámica de nombres a partir de variables de flujo. • Debe incluir la extensión del archivo (.pdf, .png, .jpg, .jpeg) • Permite el seguimiento de documentos en registros y pistas de auditoría.	statement_2024_01.pdf

Parámetros avanzados

Parámetro	Tipo	Descripción	Ejemplo
Nombre del cuerpo/banco	Cadena	Nombre del banco (opcional) • Nombre del banco opcional para una mayor precisión en el análisis. • Especifique el nombre del banco para mejorar la precisión de la extracción. • Ayuda al motor de IA a optimizar el reconocimiento de campos para formatos bancarios específicos. • Mejora la precisión al procesar extractos de bancos conocidos.	Chase Bank
Cuerpo/analizar patrones	Booleano	Habilitar el análisis de patrones • Habilitar o deshabilitar el análisis de patrones para pagos recurrentes y transacciones inusuales. • verdadero = permite el reconocimiento y análisis avanzado de patrones • falso = enunciado de procesos sin análisis de patrones • Cuando está habilitada, extrae patrones de pago recurrentes e identifica transacciones inusuales.	Yes
Cuerpo/claves de campo personalizadas	Formación	Lista de claves de campos personalizados opcionales • Lista opcional de claves de campos personalizados para extraer del extracto bancario • Especifique campos adicionales más allá de los datos estándar del extracto. • Admite múltiples claves de campo personalizadas para una extracción de datos mejorada. • Permite la extracción de campos de declaración personalizados o específicos del dominio. • Cada elemento de la matriz representa una clave de campo personalizada para extraer	["customField1", "customField2"]

Producción

El PDF4me Analizador de extractos bancarios con IA La acción devuelve datos de salida completos para una operación sin interrupciones. Power Automate integración de flujo:

Table

Vista de tabla

Datos de respuesta en formato de tabla estructurada:

Parámetro	Tipo	Descripción
nombre del banco	Cadena	El nombre del banco extraído del extracto bancario
Nombre del titular de la cuenta	Cadena	El nombre del titular de la cuenta extraído del extracto bancario
Número de cuenta	Cadena	El número de cuenta bancaria extraído del extracto bancario
tipo de cuenta	Cadena	El tipo de cuenta bancaria extraída del extracto (por ejemplo, cuenta corriente, cuenta de ahorros)
rama	Cadena	La ubicación o identificador de la sucursal extraído del extracto bancario.
Número de extracto	Cadena	El número de extracto o identificador de referencia extraído del extracto bancario.
declaraciónPeriodo	Objeto	Objeto que contiene información del período del extracto con fecha de inicio y fecha de finalización (formato AAAA-MM-DD).
saldos	Objeto	Objeto que contiene información de saldo, incluyendo saldo inicial, saldo final, depósitos totales y retiros totales.
divisa	Cadena	El código de moneda (ISO 4217) de los importes del extracto bancario (p. ej., USD, EUR, INR)
honorarios	Número	Las tarifas totales cobradas durante el período del estado de cuenta, con manejo decimal preciso.
interés	Número	El interés total ganado durante el período del estado de cuenta, con manejo decimal preciso.
actas	Formación	Conjunto de transacciones individuales con fechas, descripciones, importes, tipos, saldos, categorías, comercios y números de referencia.
cheques pagados	Formación	Listado de cheques pagados durante el período del estado de cuenta, incluyendo números de cheque, fechas de pago, importes, beneficiarios y descripciones.
patrones	Objeto	Objeto que contiene resultados de análisis de patrones, incluidos pagos recurrentes y transacciones inusuales.
resumen	Objeto	Objeto que contiene análisis resumidos, incluyendo transacciones totales, resúmenes por categoría, saldo diario promedio, crédito más grande y débito más grande.
reserva utilizada	Booleano	Indicador booleano que señala si se utilizaron métodos de extracción alternativos durante el procesamiento.
advertencias	Formación	Conjunto de mensajes de advertencia que indican posibles problemas de calidad de los datos o dificultades de extracción encontradas durante el procesamiento.
ID de trabajo	Cadena	Identificador único para el trabajo de procesamiento de IA, utilizado para el seguimiento y la depuración.
jobIdExt	Cadena	Identificador de trabajo externo para la integración con sistemas de terceros, si corresponde.
éxito	Booleano	Indicador booleano que señala el éxito o el fracaso de la extracción de datos del extracto bancario mediante IA.
mensaje	Cadena	Mensaje descriptivo que indica el resultado del proceso de extracción de datos de extractos bancarios mediante inteligencia artificial.

JSON

JSON Formato de respuesta

El crudo JSON respuesta de la acción:

{
  "bankName": "Chase Bank",
  "accountHolderName": "John Michael Smith",
  "accountNumber": "1234567890",
  "accountType": "Checking",
  "branch": "New York Main Branch",
  "statementNumber": "STMT-2024-001",
  "statementPeriod": {
    "startDate": "2024-01-01",
    "endDate": "2024-01-31"
  },
  "balances": {
    "openingBalance": 5000.00,
    "closingBalance": 6750.00,
    "totalDeposits": 3500.00,
    "totalWithdrawals": 1750.00
  },
  "currency": "USD",
  "fees": 5.00,
  "interest": 2.50,
  "transactions": [
    {
      "transactionDate": "2024-01-05",
      "description": "Direct Deposit - Salary",
      "amount": 3500.00,
      "type": "credit",
      "balance": 8500.00,
      "category": "Income",
      "merchant": "Employer Corp",
      "referenceNumber": "REF123456"
    },
    {
      "transactionDate": "2024-01-10",
      "description": "Online Payment - Utilities",
      "amount": 250.00,
      "type": "debit",
      "balance": 8250.00,
      "category": "Utilities",
      "merchant": "Electric Company",
      "referenceNumber": "REF789012"
    },
    {
      "transactionDate": "2024-01-15",
      "description": "ATM Withdrawal",
      "amount": 200.00,
      "type": "debit",
      "balance": 8050.00,
      "category": "Cash",
      "merchant": "ATM Network",
      "referenceNumber": "ATM345678"
    }
  ],
  "checksPaid": [
    {
      "checkNumber": "1234",
      "paidDate": "2024-01-12",
      "amount": 500.00,
      "payee": "ABC Corporation",
      "description": "Invoice Payment"
    },
    {
      "checkNumber": "1235",
      "paidDate": "2024-01-20",
      "amount": 800.00,
      "payee": "XYZ Services Ltd.",
      "description": "Service Fee"
    }
  ],
  "patterns": {
    "recurringPayments": [
      {
        "merchant": "Electric Company",
        "amount": 250.00,
        "frequency": "Monthly",
        "recurringDates": ["2024-01-10", "2024-02-10", "2024-03-10"]
      }
    ],
    "unusualTransactions": [
      {
        "unusualDate": "2024-01-15",
        "description": "Large ATM Withdrawal",
        "amount": 200.00,
        "reason": "Amount exceeds typical withdrawal pattern"
      }
    ]
  },
  "summary": {
    "totalTransactions": 3,
    "categorySummary": {
      "Income": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 3500.00,
        "averageAmount": 3500.00,
        "percentage": 66.67
      },
      "Utilities": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 250.00,
        "averageAmount": 250.00,
        "percentage": 4.76
      },
      "Cash": {
        "count": 1,
        "totalAmount": 200.00,
        "averageAmount": 200.00,
        "percentage": 3.81
      }
    },
    "averageDailyBalance": 6750.00,
    "largestCredit": {
      "largestTransactionDate": "2024-01-05",
      "amount": 3500.00,
      "description": "Direct Deposit - Salary"
    },
    "largestDebit": {
      "largestTransactionDate": "2024-01-12",
      "amount": 500.00,
      "description": "Check Payment - ABC Corporation"
    }
  },
  "fallbackUsed": false,
  "warnings": [],
  "jobId": "12345678-1234-1234-1234-123456789012",
  "jobIdExt": "STMT-2024-001",
  "success": true,
  "message": "Bank statement data extracted successfully using AI technology"
}

Flow Integration

Power Automate Uso del flujo

Los datos extraídos del extracto bancario permiten una potente automatización en todo el ecosistema de Microsoft:

• Listas de SharePoint: Almacenar los datos de la declaración extraída en SharePoint listas para el seguimiento y la conciliación financiera
• Excel Integración: Exportar datos de transacciones a Excel Libros de trabajo para análisis e informes financieros
• Dynamics 365: Crea automáticamente registros de conciliación bancaria y asientos contables.
• Base de datos SQL: Insertar los datos de los extractos en las bases de datos de SQL Server para el almacenamiento de datos financieros.
• Power BI: Introduce los datos de los estados financieros en los paneles de Power BI para el análisis del flujo de caja y la obtención de información sobre los gastos.
• Notificaciones por correo electrónico: Enviar resúmenes de estados de cuenta y alertas financieras a través de Outlook
• Flujos de trabajo de aprobación: Enrutar declaraciones o transacciones en función de los importes extraídos utilizando Power Automate aprobaciones
• Conciliación bancaria: Comparar las transacciones extraídas con los registros contables para la conciliación automatizada.
• Seguimiento de gastos: Categorizar y realizar un seguimiento de los gastos utilizando los datos de las transacciones extraídas.
• Información financiera: Generar informes financieros a partir de los datos extraídos de estados de cuenta y transacciones.
• Almacenamiento de documentos: Vincular los datos de la declaración extraídos con los documentos de declaración originales en SharePoint bibliotecas de documentos

Ejemplos de flujo de trabajo

El PDF4me Analizador de extractos bancarios con IA acción en Power Automate Proporciona plantillas de flujo de trabajo completas diseñadas para escenarios empresariales reales:

Bank Reconciliation Automation

Flujo de trabajo automatizado de conciliación bancaria

Optimice sus procesos de conciliación bancaria con la extracción de datos de extractos mediante inteligencia artificial:

Pasos completos del flujo de trabajo:

1. DesencadenarExtracto bancario PDF subido a SharePoint o recibido por correo electrónico
2. Analizador de extractos bancarios con IA: Extraer información de cuentas, transacciones, saldos y cheques usando PDF4me AI
3. Conciliación de cuentas: Comparar el número de cuenta extraído con las cuentas del sistema contable
4. Conciliación de transacciones: Comparar las transacciones extraídas con los registros contables
5. Verificación de saldo: Comparar los saldos iniciales y finales extraídos con el sistema contable.
6. Verificar conciliación: Conciliar los pagos con cheque extraídos con los registros de cuentas por pagar
7. Crear registro de conciliación: Insertar datos de sentencia en Dynamics Sistema financiero o contable 365
8. Actualizar SharePoint: Almacenar los datos de la declaración extraída en SharePoint lista con estado de conciliación
9. Manejo de excepciones: Marcar las transacciones no coincidentes o las discrepancias para su revisión manual.
10. Notificación por correo electrónico: Notificar al equipo de contabilidad con el resumen de la conciliación y las excepciones.
11. Archivo: Mover la declaración procesada a la carpeta de archivo con los metadatos extraídos.

Beneficios para la empresa:

• Automatiza la conciliación bancaria para los extractos mensuales y diarios.
• Reduce el tiempo de conciliación manual en un 90%.
• Elimina los errores humanos en la conciliación de transacciones.
• Acelera los procesos de cierre de fin de mes y fin de año.
• Mantiene un registro de auditoría completo de todas las actividades de conciliación.

Create Flow

Cash Flow Analysis Automation

Flujo de trabajo automatizado para el análisis del flujo de caja

Automatice el seguimiento y el análisis del flujo de caja con la extracción inteligente de datos de los estados financieros:

Pasos completos del flujo de trabajo:

1. Desencadenar: Extracto bancario recibido por correo electrónico o cargado en SharePoint
2. Analizador de extractos bancarios con IA: Extrae transacciones, saldos, depósitos y retiros con análisis de patrones habilitado.
3. Cálculo del flujo de cajaCalcular el flujo de efectivo neto a partir de los depósitos y retiros extraídos.
4. Seguimiento del saldo: Realizar un seguimiento de los saldos iniciales y finales para el análisis de tendencias.
5. Actualización de Power BI: Enviar los datos extraídos al conjunto de datos de Power BI para los paneles de flujo de caja.
6. Excel Exportar: Exportar datos de transacciones a Excel Cuaderno de trabajo para análisis detallado
7. Generación de alertasGenerar alertas para saldos bajos o patrones de transacciones inusuales.
8. Creación de informesGenerar informes de flujo de efectivo a partir de los datos de los estados financieros extraídos.
9. Actualización del panel de controlActualizar los paneles financieros con las últimas métricas de flujo de caja.
10. Notificación: Enviar un correo electrónico con el resumen del flujo de caja al equipo de finanzas y a la gerencia.

Beneficios para la empresa:

• Visibilidad y seguimiento del flujo de caja en tiempo real
• Análisis automático de tendencias de flujo de caja
• Alertas proactivas para problemas de flujo de caja
• Mejor planificación y toma de decisiones financieras.
• Informes y análisis financieros automatizados

Create Flow

Expense Tracking & Categorization

Flujo de trabajo automatizado para el seguimiento de gastos

Automatice el seguimiento y la categorización de gastos utilizando los datos de transacciones extraídos:

Pasos completos del flujo de trabajo:

1. Desencadenar: Extracto bancario subido a SharePoint carpeta de seguimiento de gastos
2. Analizador de extractos bancarios con IA: Extraer transacciones con categorías, comerciantes y descripciones
3. Categorización de gastos: Utilizar las categorías y los comerciantes extraídos para la clasificación de gastos.
4. Comparación de presupuestos: Compare los gastos extraídos con los límites del presupuesto utilizando Power Automate
5. Excel Actualizar: Agregar gastos categorizados a Excel Libro de trabajo para el seguimiento de gastos
6. Lista de SharePoint: Almacenar gastos categorizados en SharePoint lista para visibilidad del equipo
7. Integración con Power BI: Introduce los datos de gastos en Power BI para crear paneles de análisis de gastos.
8. Enrutamiento de aprobación: Enviar los gastos de alto valor a los gerentes para su aprobación.
9. Conciliación de recibos: Comparar las transacciones extraídas con las imágenes de los recibos en SharePoint
10. Informe de gastos: Generar informes de gastos a partir de datos de transacciones categorizados
11. Notificación: Enviar resumen de gastos al equipo de finanzas con detalles de categorización.

Beneficios para la empresa:

• La categorización automatizada de gastos reduce el esfuerzo manual.
• Seguimiento de gastos y control presupuestario en tiempo real.
• Mayor visibilidad y control de los gastos.
• Informes de gastos y reembolsos más rápidos.
• Análisis e información exhaustivos sobre gastos.

Create Flow

Fraud Detection & Monitoring

Flujo de trabajo automatizado de detección de fraude

Supervise y detecte actividades fraudulentas utilizando patrones de transacciones extraídos:

Pasos completos del flujo de trabajo:

1. Desencadenar: Extracto bancario subido a SharePoint carpeta de monitoreo de fraudes
2. Analizador de extractos bancarios con IA: Extraer transacciones con análisis de patrones habilitado
3. Análisis de patrones: Identificar transacciones inusuales y patrones de pago recurrentes
4. Reglas de detección de fraudeAplicar reglas de detección de fraude a las transacciones extraídas.
5. Detección de anomalías: Marcar las transacciones que se desvían de los patrones normales.
6. Generación de alertasGenerar alertas para transacciones o patrones sospechosos.
7. Notificación al equipo de seguridad: Enviar correo electrónico al equipo de seguridad con transacciones marcadas
8. Crear registro de investigación: Registrar transacciones sospechosas en SharePoint o base de datos SQL
9. Actualización del panel de controlActualizar el panel de control de monitoreo de fraude con los últimos hallazgos.
10. Informes de cumplimientoGenerar informes de detección de fraude para fines de cumplimiento normativo.

Beneficios para la empresa:

• Detección y monitoreo automatizados del fraude
• Detección temprana de actividades sospechosas
• Reducción de las pérdidas por fraude mediante la detección proactiva.
• Registros de auditoría exhaustivos para casos de fraude
• Mayor seguridad y cumplimiento normativo.

Create Flow

Casos de uso y aplicaciones en la industria

Finance & Accounting

Casos de uso de finanzas y contabilidad

• Conciliación bancaria: Automatizar la conciliación bancaria utilizando transacciones de extractos bancarios extraídas
• Información financiera: Generar informes financieros a partir de los datos extraídos de estados de cuenta y transacciones.
• Gestión del flujo de caja: Monitorear y analizar los flujos de efectivo utilizando la información de saldo y transacciones extraída.
• Cumplimiento de auditoríaMantener datos de estados financieros estructurados para registros de auditoría e informes de cumplimiento.
• Gestión de gastos: Realizar un seguimiento y categorizar los gastos utilizando los datos de las transacciones extraídas.

Banking & Financial Services

Casos de uso en el sector bancario y de servicios financieros

• Procesamiento de estados de cuenta: Automatizar el procesamiento y la digitalización de los extractos bancarios.
• Análisis de transaccionesAnalizar patrones y tendencias de transacciones a partir de los datos de extractos bancarios extraídos.
• Verificación de cuenta: Verificar la información de la cuenta utilizando los detalles de la cuenta extraídos.
• Detección de fraude: Detectar actividades fraudulentas utilizando patrones de transacciones extraídos
• Servicio al cliente: Proporcionar un servicio al cliente más rápido con la extracción automatizada de datos de extractos.

Treasury Management

Casos de uso de la gestión de tesorería

• Seguimiento de la posición de efectivo: Realizar un seguimiento de las posiciones de efectivo utilizando la información de saldo extraída.
• Análisis de liquidez: Analizar la liquidez utilizando datos de transacciones y saldos extraídos.
• Seguimiento de pagos: Realizar un seguimiento de los pagos y recibos utilizando los detalles de las transacciones extraídas.
• Planificación financiera: Apoyar la planificación financiera con datos de flujo de efectivo extraídos
• Gestión de riesgos: Monitorear los riesgos financieros utilizando patrones de transacciones extraídos

Accounting & Bookkeeping

Casos de uso de contabilidad y teneduría de libros

• Asientos contables: Automatizar la creación de asientos contables a partir de datos de transacciones extraídos.
• Conciliación de cuentas: Conciliar cuentas utilizando transacciones de extractos bancarios extraídas
• Registro de transacciones: Registrar automáticamente las transacciones en los sistemas contables
• Cierre financieroAcelerar los procesos de cierre de fin de mes y fin de año.
• Asignación de gastos: Asignar gastos utilizando categorías de transacciones extraídas

Business Intelligence & Analytics

Casos de uso de inteligencia empresarial y análisis de datos

• Análisis de gastos: Analizar los patrones de gasto a partir de los datos de transacciones y categorías extraídos.
• Paneles de control financieros: Crear paneles financieros utilizando datos de estados financieros extraídos
• Análisis de tendencias: Identificar tendencias financieras a partir del historial de transacciones extraído.
• Pronóstico: Apoyar la previsión financiera con datos de flujo de caja extraídos
• Métricas de rendimientoCalcular indicadores de rendimiento financiero a partir de los datos de los estados financieros extraídos.

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